STARTBPO Origens · 8ª Turma

Módulo 01

Modelagem de
Negócio

A base de tudo. Antes de atender o primeiro cliente, você precisa entender o que é o BPO Financeiro e como construir um negócio de verdade.

Mentalidade de dono Estrutura profissional Tesouraria e Controladoria Erros comuns no início Jornada completa da mentoria

Abertura

Você não é autônomo(a).
Você é uma empresa.

A primeira coisa que muda na STARTBPO não é técnica. É a cabeça.

"Não é uma prestaçãozinha de serviço. Não, você não faz mais barato. Sim, para ter acesso ao seu trabalho é esse o valor — e ponto. Você não tem uma página no Instagram. Você tem um negócio."

Mudança de Postura

Você é empreendedor(a), não prestador(a) de serviços. Seu trabalho tem valor — e você define esse valor.

Sua Empresa é Séria

Mesmo que seja só você. O cliente não contrata uma pessoa — contrata uma empresa estruturada e profissional.

Construção de Autoridade

Autoridade se constrói antes do cliente chegar. Conteúdo, presença e posicionamento são parte do negócio.

Definição

O que é BPO Financeiro

Terceirização completa do setor financeiro de uma empresa — do operacional ao estratégico.

Em uma frase: BPO Financeiro é quando uma empresa contrata outra para gerir os processos do seu setor financeiro — desde pagar contas e emitir notas até análises, indicadores e planejamento.

Contadores

Gestores Financeiros

Estudantes da Área

Consultores

Ponto central: Toda empresa, independente do tamanho ou segmento, vai pagar e vai receber. Esse é o núcleo do BPO — e é aí que você entra.

Estrutura Macro

Tesouraria × Controladoria

Dois blocos. Dois papéis. Os dois fazem parte do BPO completo.

Tesouraria — Operacional

Contas a pagar e receber
Gestão de documentos
Emissão de notas fiscais
Cobranças e conciliação bancária
Contato com clientes e fornecedores
Acompanha o passado e o presente

Controladoria — Estratégico

Análise e diagnóstico financeiro
DRE Gerencial e KPIs
Planejamento orçamentário
Consultorias mensais de resultado
Suporte à tomada de decisão
Foca no presente e no futuro

BPO CAP

Contas a Pagar — Pagadoria

O BPO acorda datas com fornecedores, lança no banco do cliente e aguarda autorização do empresário. O tomador de decisão é sempre o dono.

BPO CAR

Contas a Receber — Recebedoria

Gestão de todas as receitas, emissão de notas fiscais, baixas e conciliações. Tão importante quanto pagar é receber.

Estrutura Mínima Viável

Como Começar

Sem grande investimento. Com profissionalismo desde o dia 1.

Equipamentos

Computador: SSD 256GB, 8GB RAM, Intel i3/i5
Webcam Logitech HD 1080p
Internet estável + celular

Formalização

MEI — CNAE 8219-9/99 (Digitador Independente)
CNAEs adicionais: 58.19.1-00 e 82.91-1-00
Consultoria em gestão: abre ME (não pode ser MEI)

Base Profissional — o que não pode faltar

Domínio próprio + hospedagem com certificado SSL (Hostgator ou Hostinger)
E-mails profissionais no domínio — contato@, financeiro@, operacao@
Google Workspace com Drive, Agenda e Meet personalizados
Google Meu Negócio cadastrado
Registro da marca no INPI

Ponto de atenção: E-mail no domínio próprio é posicionamento. contato@suaempresa.com.br transmite confiança. Gmail não.

Modelagem de Negócio

Como você vai operar

Não existe modelo certo — existe o modelo que funciona para o seu perfil e momento.

Definição de Escopo

Só Tesouraria
Só Controladoria
Pacote completo
Por projeto

Estratégia de Precificação

Volume: mais clientes, ticket menor, escala pela quantidade
Margem: menos clientes, ticket maior, qualidade e personalização

Planejamento de Expansão

Metas de curto, médio e longo prazo
Momento certo de contratar
Potencial solo: 5 a 15 clientes
Ganhos: R$4k a R$10k/mês

US$232bi Mercado global de BPO

8,5% Crescimento anual previsto

+14% Crescimento de terceirização no Brasil

R$10k Potencial mensal solo com 15 clientes

O que evitar

Erros comuns no início

Quase todo iniciante comete pelo menos um desses. Reconhecer é o primeiro passo para não repetir.

Cobrar barato por medo de perder o cliente

Preço baixo não fideliza — só atrai cliente que vai embora quando aparecer mais barato. Precifique pelo valor que você entrega, não pelo medo da concorrência.
Trabalhar sem contrato

Sem contrato você não tem respaldo jurídico, não tem escopo definido e não tem como cobrar por extras. Contrato protege você e profissionaliza a relação com o cliente.
Usar e-mail pessoal para o negócio

Gmail ou Hotmail passam a mensagem errada. E-mail no domínio próprio é o mínimo para transmitir credibilidade desde o primeiro contato.
Não se formalizar

Sem CNPJ você não emite nota, não tem respaldo legal e fica exposta. MEI é o começo — simples, barato e resolve a maioria dos casos de BPO operacional.
Tentar atender todo tipo de cliente e segmento

Quem fala pra todo mundo não fala pra ninguém. Quanto mais específico seu posicionamento, mais fácil de atrair o cliente certo e cobrar mais.

Prática

Sua Modelagem

Responda agora — no chat ou no seu bloco de notas. Vamos ler algumas respostas juntas.

Pergunta 1

Qual escopo você vai oferecer primeiro?

Só Tesouraria · Só Controladoria · Pacote Completo

Pergunta 2

Qual é a sua estratégia de precificação?

Volume — mais clientes, ticket menor
Margem — menos clientes, ticket maior

Pergunta 3

Qual nicho faz mais sentido pra você agora?

Serviços · Comércio · E-commerce · Infoprodutores · Clínicas · Outro

Pergunta 4

O que ainda falta na sua base profissional?

Domínio · E-mail · Google Workspace · INPI · Site · CNPJ

Pergunta 5

Qual é o seu próximo passo concreto?

Uma ação. Nos próximos 7 dias. Escreva agora.

Dica de condução: Dê 4 minutos, leia 3 respostas ao vivo. Esse momento cria pertencimento e o aluno sai com clareza do próximo passo.

A Jornada Completa

O que você vai aprender em cada módulo

As dúvidas que surgiram hoje vão ser respondidas no momento certo. Cada módulo tem o seu lugar.

MOD 01

Modelagem de Negócio

Você está aqui

O que é BPO? Como estruturo meu negócio? Por onde começo?

MOD 02

Implantação BPO

Próximo módulo

Como abordo um cliente? Como apresento e fecho? Como precifico?

MOD 03

Processos Operacionais

Em breve

O que entrego pro cliente todo mês? Como é minha rotina?

MOD 04

Mentorias e Consultorias

Em breve

Como crio e vendo minha própria mentoria? Como ofereço consultoria?

MOD 05

Overview

Em breve

Como tudo se conecta? Qual é o meu mapa completo do BPO?

MOD 06

Controladoria

Módulo final

Como entrego análises, DRE e KPIs? Como uso IA no BPO?

Mensagem para o aluno: Cada dúvida tem o seu módulo. Se hoje surgiu algo que não respondemos ainda — é porque está chegando. Confie no processo.

Módulo 01 — Concluído

Você saiu com
clareza.

No próximo módulo a gente vai para o campo — como você aborda, apresenta e fecha o primeiro cliente.

Você é uma empresa

Não autônomo(a). Não prestador(a) de serviço. Uma empresa com valor definido.

BPO tem estrutura

Tesouraria + Controladoria. CAP + CAR. Operacional + Estratégico.

O mercado está aberto

Milhões de PMEs sem controle financeiro. Você aprendeu o que elas precisam.

Módulo 02

Implantação
BPO

Do primeiro contato ao cliente ativo. Como abordar, apresentar, fechar, formalizar e implantar um BPO do zero.

Primeiro contato Reunião de apresentação Proposta e contrato Escolha do software Onboarding e kick-off

Etapa 1

Primeiro Contato

Antes de qualquer reunião — pesquise tudo sobre a empresa do cliente. Redes sociais, modelo de negócio, possíveis softwares.

Via WhatsApp

Levantamento de dados básicos
Agendar reunião
Pesquisar empresa antes do encontro

Via E-mail

Solicitar nome, Instagram e WhatsApp
Oferecer opções de data e horário
Pesquisar empresa antes do encontro

Via Indicação

Mencionar quem indicou
Levantamento de dados iniciais
Pesquisar empresa antes do encontro

Regra de ouro: Nunca chegue numa reunião sem antes pesquisar o cliente. Você precisa chegar com possibilidades de solução já na cabeça — isso impressiona e demonstra preparo.

Etapa 2

Reunião de Apresentação

A ordem importa. Primeiro você ouve. Depois você fala.

Escuta ativa — deixe o cliente falar

Peça para o cliente contar sobre o negócio dele. O que fazem, como fazem, quais as dificuldades no financeiro hoje. Não interrompa. Escute com atenção total.

Apresentação conectada às dores

Só depois de ouvir, você apresenta seus serviços — conectando cada solução a uma dificuldade que ele mesmo relatou. Isso é muito mais poderoso do que um pitch genérico.

Checklist de perguntas obrigatórias

Colete os dados que vão embasar a sua proposta. Sem esses dados, você não consegue precificar com segurança.

Nunca dê valor na hora

Diga que vai enviar uma proposta personalizada em até 24 horas. Com o tempo você ganha velocidade — mas no início, sempre pense antes de precificar.

Etapa 2 — Checklist

Perguntas Obrigatórias

Essas respostas determinam a complexidade do serviço e a base da sua precificação. Sem elas, qualquer proposta é chute.

Como é feito o controle financeiro hoje? Quem faz?
Quantas contas bancárias e cartões de crédito possuem?
Qual a média de faturamento dos últimos 3 meses?
Qual a média de notas fiscais emitidas mensalmente?
Quem faz as cobranças de inadimplentes?
A empresa possui débitos ou financiamentos?
Usa algum software financeiro? Se sim, qual?

Por que isso importa: Volume de transações, saúde financeira e arquitetura de controle atual são os três dados que definem se o cliente é simples ou complexo — e quanto você vai cobrar.

Etapa 3

Envio da Proposta

Proposta personalizada. Enviada em até 24 horas. Sempre.

Cliente aceitou

Próximos passos

Solicitar documentos via formulário (Pipefy)
Enviar contrato para assinatura (Autentique)
Conferir documentos recebidos
Armazenar tudo no Drive
Enviar boleto da primeira cobrança

Cliente não definiu

Follow-up ativo

WhatsApp + e-mail
Buscar a objeção real
Agendar nova reunião se necessário
Lembre-se: é um cliente mensalista — vale o esforço

Sobre a proposta: Ela precisa ser personalizada com base no que o cliente relatou na reunião. Proposta genérica passa a impressão de que você não ouviu. A proposta é onde você demonstra que entendeu o problema dele.

Etapa 4

Definição de Software

A escolha do ERP não é preferência estética — é uma decisão estratégica. A ferramenta precisa se encaixar no modelo de negócio do cliente.

Perfil do Cliente	Software Recomendado	Por quê
Prestadores de Serviços	Conta Azul, Omie, Controlle, Bom Controlle, SOFIA	Fluxo de serviços e NFs simples
Infoprodutores	Conta Azul (foco)	Facilidade com fluxos digitais
E-commerce	Bling + Conta Azul	Integração com marketplaces
Comércio Físico	Bling, Omie ou Conta Azul	Analisar frente de caixa primeiro
Casos atípicos	Software do próprio cliente	Continuidade sem rupturas tecnológicas

Atenção: Nunca force um software que não se encaixa no negócio. Uma escolha errada aqui gera retrabalho manual e limita sua capacidade consultiva.

Etapa 5

Passo a Passo da Implantação

Do aceite da proposta até o cliente rodando. Siga a ordem — cada passo depende do anterior.

Formulário de captação de documentos

Pipefy ou qualquer plataforma de formulários. Colete tudo de uma vez — não fique pedindo um documento por dia.

Montagem da pasta do cliente no Drive

Seguir o modelo padrão da comunidade. Organização desde o início evita dor de cabeça depois.

Contrato + assinatura digital

Autentique para assinatura digital. Sem contrato assinado, não começa a operar.

Grupo da empresa no WhatsApp

Canal direto com o cliente. Use etiquetas no WhatsApp Business para organizar: Implantação / Aguardando Retorno / Demanda Urgente.

Software de organização de tarefas

Trello, Notion, PlayBPO, Monday — escolha um e use. Sem organização, o SLA não se sustenta.

Boleto da primeira cobrança

Sempre trabalhe com o mês atual. Cobrança no dia certo é profissionalismo.

Etapa 6

Onboarding e Kick-off

O momento de alinhar realidade. O que você vai fazer, o que o cliente ainda vai fazer e qual o prazo de transição.

Kick-off com o Cliente

O que alinhar

Processo de implantação leva 1 a 2 meses
No início o cliente ainda participa operacionalmente
Acesso bancário secundário — prazo máximo: 3 dias
Esclarecer todas as dúvidas sobre os processos
Bancos públicos: mais burocráticos
Bancos privados: portal digital, mais simples

Atenção: O acesso bancário é o maior gargalo inicial. Se não chegar em 3 dias, o cronograma inteiro atrasa — e o cliente percebe.

Kick-off com a Equipe

O que distribuir

Contexto: situação fiscal, financeira e administrativa do cliente
Plano de ação definido
Tarefas: CAP, CAR, Controladoria
Responsável por cada frente
Cronograma de implantação

Regra de ouro: No início de cada mês, inclua obrigatoriamente todas as contas fixas na programação para evitar surpresas no fluxo de caixa.

Etapa 7

Feedback e Encerramento Mensal

O BPO que não mede a própria performance perde a oportunidade de demonstrar valor e escalar.

Checklist de Encerramento de Mês

Fluxo de caixa — consolidação final
Movimentações contábeis separadas e enviadas
Relatórios de indicadores preparados
Reunião de alinhamento agendada com o cliente

Ciclo de Feedback

Pesquisa de satisfação mensal (formulário)
Identificar pontos de melhoria
Reunião interna da equipe para realinhamento
Corrigir falhas antes de virarem churn

O fechamento mensal não é o fim de um processo — é o início de um novo ciclo de inteligência. É onde você demonstra o valor do BPO e justifica a renovação.

Módulo 02 — Concluído

Do contato ao
cliente ativo.

No próximo módulo: a operação rodando. Como é a rotina diária, conciliação, emissão de NF e o plano de contas.

Escuta primeiro

A reunião começa com o cliente falando. Nunca com você apresentando.

Proposta em 24h

Personalizada, baseada no que você ouviu. Nunca genérica, nunca na hora.

Processo tem ordem

Formulário → Contrato → Grupo → Software → Cobrança. Siga a sequência.

Módulo 03

Processos
Operacionais

A operação rodando. Como é a rotina diária de um BPO — conciliação, contas a pagar, emissão de NF e o plano de contas.

Rotina diária Conciliação bancária Contas a pagar Emissão de NF Plano de contas

Operação

Rotina Diária

O dia de um BPO tem estrutura. Sem estrutura, você perde prazo, perde qualidade e perde cliente.

Manhã

09h30 – 12h00

Acessar e-mails próprios (nunca e-mail do cliente)

Priorizar: cobranças, aprovações, boletos, NFs

Verificar WhatsApp Business — responder pendências

Salvar arquivos nas pastas corretas

Conciliação bancária diária

Marcar pendências no Trello / Notion / PlayBPO

Tarde

13h00 em diante

Enviar cobranças de inadimplentes

Atualizar dashboards e relatórios

Registrar tudo na plataforma de organização

Documentar o que foi feito (protege o BPO)

Emissão de notas fiscais (conforme volume)

Preparar relatório semanal de pagamentos

Regra de ouro: Nunca use o e-mail do cliente para acessar nada. Você tem o seu acesso. Documentar o que foi feito não é burocracia — é proteção.

Organização

Estrutura de Pastas

Cada documento no lugar certo, desde o primeiro dia. Organização evita retrabalho e protege o BPO em qualquer auditoria.

01. Notas Fiscais

NFs emitidas e recebidas, organizadas por mês

02. Comprovantes

Comprovantes de pagamento e recebimento

03. Extratos

Extratos bancários mensais de todas as contas

04. Boletos

Boletos a pagar organizados por data de vencimento

⏳

05. Pagamentos Pendentes

Tudo que aguarda aprovação ou documentação

06. Contratos e Docs

Contratos com fornecedores, documentos do cliente

Padrão de nomenclatura: Use sempre o formato AAAA-MM_NomeArquivo. Exemplo: 2025-05_ExtratoBradesco.pdf. Facilita buscas e evita confusão entre meses.

Processo — Manhã

Conciliação Bancária Diária

O processo mais crítico da Tesouraria. Feito todo dia, pela manhã, antes de qualquer outra coisa.

Acessar extrato bancário do dia
Importar ou digitar no ERP (se não tiver integração)
Classificar receitas e despesas por categoria
Comparar lançamentos com comprovantes e notas
Corrigir divergências encontradas
Marcar como "pendente de documento" quando necessário
Solicitar comprovante ao cliente se necessário

Exemplo prático

Como lidar com pendências

Cliente fez um PIX para um fornecedor mas não enviou o comprovante → marque como "pendente de documento" e envie mensagem solicitando. Nunca deixe sem classificação.

Dica: Configure alertas de notificação do banco — você fica sabendo das movimentações em tempo real sem precisar ficar abrindo o extrato toda hora.

Processo — Semanal

Contas a Pagar

Organização semanal — preferencialmente toda segunda-feira. Planejamento evita pagamento em atraso e multas desnecessárias.

Solicitar boletos e NFs de fornecedores
Salvar documentos na pasta correta
Montar agenda de pagamentos da semana
Enviar relação para aprovação do cliente
Sempre enviar relatório do próprio banco
Registrar status de cada pagamento

Modelo de mensagem

Template de aprovação semanal

"Bom dia! Segue relatório para autorização — pagamentos em 09/05:

R$ 350,00 – Assessoria Contábil
R$ 700,00 – Aluguel José Julio

Aguardo sua aprovação."

Lembre-se: O tomador de decisão é sempre o empresário. Você organiza e executa — ele autoriza.

Processo — Conforme Volume

Emissão de Notas Fiscais

Frequência depende do regime tributário e volume do cliente. Pode ser diária ou semanal — defina junto com o cliente no onboarding.

Acessar plataforma da prefeitura ou ERP (Omie, Conta Azul, Nibo)
Consultar serviços prestados e valores no controle de faturamento
Emitir NF com dados corretos do tomador
Salvar PDF na pasta "Notas Emitidas" do mês
Enviar para o cliente ou tomador final
Atualizar controle de faturamento

Atenção

Dados obrigatórios na NF

CNPJ/CPF do tomador
Descrição do serviço prestado
Valor correto
Alíquota de ISS conforme município
Competência correta

Dica: Crie um template de descrição de serviço padrão para cada cliente. Evita erros e agiliza o processo.

Estrutura Financeira

Plano de Contas

A espinha dorsal de qualquer fluxo de caixa bem feito. Sem categorização correta, os relatórios não significam nada.

Receitas (Entradas)

Grupo	Exemplos
1. Operacionais	Vendas, Serviços, Assinaturas
2. Não Operacionais	Juros recebidos, Dividendos, Aluguéis
3. Extraordinárias	Venda de ativos, Indenizações

Investimentos e Financiamentos

Grupo	Exemplos
8. Investimentos	Ativos fixos, P&D, Coligadas
9. Financiamentos	Empréstimos, Amortizações, Dividendos pagos
10. Saldos	Saldo inicial, Entradas totais, Saídas totais, Saldo final

Despesas (Saídas)

Grupo	Exemplos
4. Operacionais	CMV, CSP, Salários, Aluguel, Marketing, Logística
5. Administrativas	Escritório, TI, Jurídico, Contábil
6. Financeiras	Juros pagos, Tarifas bancárias, Multas
7. Não Operacionais	Perdas na venda de ativos, Indenizações pagas

Atenção: Categorização errada distorce o resultado. Uma despesa de marketing lançada como custo operacional muda completamente a margem do cliente.

Infraestrutura

Acesso Bancário Secundário

Sem esse acesso, a Tesouraria não funciona. É o principal gargalo inicial da operação.

Bancos Públicos

Mais burocráticos

Necessário falar com gerente da conta PJ
Assinar procurações eletrônicas
Prazo mais longo para liberação
Vale orientar o cliente sobre o processo

Bancos Privados

Mais simples

Acesso configurado pelo próprio portal do banco
Processo mais rápido
Permissões configuráveis por tipo de operação
Alguns permitem acesso via app

Ponto crítico: Você inclui os pagamentos e envia o relatório para o empresário aprovar. O tomador de decisão é sempre o dono — você executa o operacional. Deixe isso muito claro para o cliente desde o kick-off.

Prazo máximo: 3 dias para o cliente providenciar o acesso. Se não chegar, o cronograma de implantação atrasa e o cliente começa a perceber ineficiência antes mesmo de você operar.

Ciclo Mensal

Fechamento Mensal

O fechamento não é o fim — é o início do próximo ciclo. É onde você demonstra o valor do BPO e justifica a renovação.

Tesouraria — Encerra primeiro

Conciliação bancária finalizada
Todos os lançamentos categorizados
Contas a pagar e receber zeradas
Documentos separados para contabilidade

Controladoria — Depois da Tesouraria

Fluxo de caixa consolidado
Relatórios de indicadores preparados
Apresentação de resultados montada
Reunião de alinhamento com o cliente
Pesquisa de satisfação enviada

Regra: Tesouraria fecha primeiro. Só depois a Controladoria faz as análises. Você não analisa dados que ainda não estão completos.

Módulo 03 — Concluído

A operação
rodando.

No próximo módulo: como estruturar e vender mentorias e consultorias dentro do seu ecossistema de serviços.

Estrutura é tudo

Pastas, nomenclaturas e processos padronizados desde o dia 1. Sem isso, escala gera caos.

Categorize direito

Lançamento errado distorce o resultado. A qualidade do dado define a qualidade da análise.

Fechamento é ciclo

Não é o fim do mês — é o começo do próximo. Sempre com reunião, sempre com dados.

Módulo 04

Mentorias e
Consultorias

Além do BPO. Como estruturar, precificar e vender mentorias e consultorias como parte do seu ecossistema de serviços.

Mentoria vs Consultoria Modelos e formatos Precificação Estratégias de venda Ecossistema de serviços

Visão Geral

Seus serviços como ecossistema

BPO não precisa ser o único produto. Quem tem experiência pode monetizar de formas diferentes — e mais escaláveis.

BPO Financeiro

Recorrente, mensalista. Operação contínua do financeiro do cliente.

Consultoria

Pontual. Resolve um problema específico. Cobrado por entrega.

Mentoria

Processo. Desenvolve alguém do ponto A ao ponto B. Cobrado por programa.

Acompanhamento Pessoal

Finanças pessoais do empresário ou pessoa física.

Análise de Viabilidade

Estudo se um negócio ou projeto é financeiramente viável.

Valuation

Avaliação de quanto vale uma empresa. Alta complexidade, alto ticket.

Ponto estratégico: Não é obrigação ter todos. Mas entender as possibilidades te permite escolher com inteligência o que faz mais sentido pro seu momento.

Conceito fundamental

Consultoria × Mentoria

São produtos diferentes, com entrega diferente, precificação diferente e relação diferente com o cliente.

Consultoria

Contratada para resolver um problema específico
Não envolve transferência de conhecimento
Você resolve — entrega o resultado
Geralmente 2 encontros: anamnese + resolução
Precificação por tempo e complexidade da entrega
Relação transacional e pontual

Mentoria

Processo de desenvolvimento
Transferência de conhecimento e direcionamento
Você guia — o mentorado executa
Múltiplos encontros ao longo de semanas ou meses
Precificação por programa completo
Relação contínua e de acompanhamento

Resumo prático: Na consultoria, você resolve o problema do cliente. Na mentoria, você ensina o cliente a resolver os próprios problemas. São produtos diferentes — precifique e posicione de formas diferentes.

Formatos

Modelos de Mentoria

Não existe um único formato. O modelo certo depende do seu perfil, do público e da transformação que você quer entregar.

Individual

Sessões personalizadas, 1 a 1. Alta personalização, ticket maior. Menos escala, mais profundidade.

Em Grupo

Sessões coletivas. Troca de experiências entre participantes. Mais escala, ticket menor por pessoa.

Sessão Única

Intensiva para resolver um problema específico. Pontual, sem compromisso de continuidade.

Acompanhamento Contínuo

Sessões regulares por meses. Relação de longo prazo. Resultado mais profundo e consistente.

Como escolher: Comece pelo formato que você consegue executar hoje com qualidade. Não tente lançar tudo de uma vez. A STARTBPO é um exemplo de grupo com acompanhamento — e funciona porque tem estrutura.

Como estruturar

Montando a sua Mentoria

Antes de vender, você precisa saber exatamente o que está vendendo. A estrutura precisa existir antes do lançamento.

Foco e Público-Alvo

Não abrace o mundo

Escolha uma área específica para mentorar
Defina o perfil ideal de quem você quer ajudar
Use formulários de aplicação para filtrar interessados
Nicho claro = proposta de valor clara

Mapeamento de Experiência

O que você tem para ensinar

Liste suas hard skills e soft skills
Identifique os resultados que você já entregou
Mapeie livros, cursos e referências transformadoras
Colete feedbacks de quem você já ajudou

Materiais de Apoio

O que você entrega

Slides de apresentação para cada encontro
PDFs, checklists e templates
Vídeos explicativos complementares
Comunidade para troca entre participantes

Ferramentas

O que você usa

Formulários: Google Forms, Respondi, Pipefy
Organização: Trello, MindMeister
Apresentações: Canva, Gamma
Pagamento: plataformas de checkout

Precificação

Como precificar mentoria e consultoria

Preço não é chute. É cálculo. E o cálculo começa pelo valor que você entrega, não pelo medo da concorrência.

Consultoria

Precifique por entrega

Estime o tempo total envolvido (reuniões + análise + entrega)
Calcule sua hora de trabalho
Adicione complexidade: dados, relatórios, apresentações
Considere deslocamento se presencial
Proposta personalizada — nunca preço fixo público

Mentoria

Precifique pelo programa

Número de encontros e duração de cada um
Materiais produzidos e suporte entre sessões
Tamanho da turma (individual ou grupo)
Transformação entregue — quanto vale o resultado?
Posicionamento: quem você quer atrair

"Preço baixo não fideliza — só atrai quem vai embora quando aparecer mais barato. Precifique pelo valor que você entrega, não pelo medo da rejeição."

Vendas

Estratégias de Lançamento

Mentoria não se vende como produto de prateleira. É preciso criar desejo antes de abrir as vagas.

Pré-lançamento

Crie desejo antes de abrir

Defina número de vagas e datas com antecedência
Comunique o andamento das vagas
Crie urgência real — não forçada
Lista de espera gera antecipação

Conteúdo

Mostre antes de vender

Posts e vídeos curtos com benefícios reais
Bastidores da sua operação
Resultados de quem você já ajudou
Depoimentos de participantes anteriores

Exclusividade

Posicione como acesso

Formulário de aplicação — não é para qualquer um
Lançamento com data de abertura e fechamento
Vagas limitadas com razão real
Estilo STARTBPO: quem entra, entra porque foi escolhido

Ponto importante: Você pode fazer consultoria pra qualquer pessoa. Mas mentoria tem perfil. Use formulário de aplicação para filtrar — isso valoriza o processo e melhora o resultado do grupo.

Consultoria na Prática

Como conduzir uma consultoria

Dois encontros. Processo claro. Entrega objetiva. Sem escopo aberto que vira trabalho infinito.

Encontro 1 — Anamnese

Diagnóstico do problema

Entender profundamente o contexto do cliente
Mapear o problema real (nem sempre é o que ele relata)
Coletar dados e documentos necessários
Definir o escopo da entrega com clareza
Alinhar expectativas sobre o que você vai resolver

Encontro 2 — Resolução

Entrega da solução

Apresentar a análise e as conclusões
Entregar o material combinado (relatório, plano, diagnóstico)
Esclarecer dúvidas sobre a entrega
Deixar claro o que está e o que não está incluído
Abrir porta para continuidade (BPO, mentoria, novo projeto)

Atenção ao escopo: Consultoria tem começo, meio e fim. Se o cliente pedir "mais uma coisinha" fora do escopo — isso é uma nova consultoria. Tenha essa conversa com naturalidade.

Prática

Defina o seu próximo serviço

Responda agora. Não precisa estar perfeito — precisa estar claro o suficiente para o próximo passo.

Pergunta 1

Qual serviço você vai adicionar primeiro?

Consultoria pontual · Mentoria individual · Mentoria em grupo · Acompanhamento pessoal

Pergunta 2

Para quem?

Qual é o perfil de quem você quer atender nesse novo serviço? É diferente do seu cliente de BPO?

Pergunta 3

Qual a transformação que você entrega?

Do ponto A ao ponto B — o que muda na vida ou no negócio de quem passa pelo seu processo?

Pergunta 4

Quanto você vai cobrar?

Com base no tempo, no material e na transformação entregue — qual é o valor justo?

Pergunta 5

Qual é o seu prazo para lançar?

Uma data. Realista. Sem data, é só ideia.

Condução: Dê 5 minutos. Leia 3 respostas ao vivo. Quem ainda não tem certeza sobre qual serviço escolher — ajude a decidir na hora.

Módulo 04 — Concluído

Mais do que
um BPO.

No Módulo 5 a gente consolida tudo — o overview completo da jornada do BPO Financeiro.

Consultoria é pontual

Você resolve. Tem escopo. Tem fim. Cobrado por entrega.

Mentoria é processo

Você guia. É contínua. Cobrada pelo programa completo.

Ecossistema gera escala

BPO + consultoria + mentoria = múltiplas fontes, múltiplos formatos.

Módulo 05

Overview
Completo

A aula de consolidação. Tudo que você aprendeu nos módulos anteriores — conectado, mapeado e organizado numa visão única.

Mapa completo do BPO Como tudo se conecta Onde você está agora Próximos passos

Visão Geral

O mapa completo da STARTBPO

Seis módulos. Seis blocos de conhecimento. Cada um no seu momento certo.

MOD 01

Modelagem de Negócio

O que é o negócio, como estruturar, mentalidade e mercado

MOD 02

Implantação BPO

Primeiro contato, proposta, contrato, software e kick-off

MOD 03

Processos Operacionais

Rotina diária, conciliação, NF, plano de contas e fechamento

MOD 04

Mentorias e Consultorias

Como ir além do BPO e criar novos serviços no ecossistema

MOD 05

Overview

Você está aqui — consolidação de tudo

MOD 06

Controladoria

DRE, KPIs, análise com IA, Gamma e o agente BPO

Por que esse módulo existe: Aprender em partes é necessário. Mas sem enxergar o todo, fica difícil saber como as peças se encaixam. Esse é o módulo que conecta tudo.

Conexão

A jornada do cliente BPO

Do primeiro contato até o cliente gerido com inteligência — cada módulo tem o seu papel nessa jornada.

MOD 01

Você estrutura seu negócio

Define escopo, precificação, base profissional. Está pronto para abordar o mercado.

MOD 02

Você encontra e fecha o cliente

Primeiro contato, reunião, proposta personalizada, contrato assinado, software definido, kick-off feito.

MOD 03

A operação roda todo mês

Conciliação, CAP, CAR, emissão de NF, fechamento mensal. A entrega recorrente que justifica o contrato.

MOD 04

Você cria novos produtos

Consultoria pontual para clientes que precisam de diagnóstico. Mentoria para quem quer aprender o que você faz.

MOD 06

Você entrega inteligência

DRE, KPIs, análise com IA, apresentações no Gamma. O BPO deixa de ser operacional e vira estratégico.

Como tudo se conecta

As conexões que fazem o BPO funcionar

Nenhum módulo existe sozinho. Cada um alimenta o próximo.

→

Modelagem alimenta a Implantação

Sem saber o que você vende, como precifica e qual é o seu escopo — você não consegue fazer uma proposta personalizada. O Módulo 1 é o pré-requisito do Módulo 2.

→

Implantação define a Operação

O software escolhido, os acessos bancários solicitados, o onboarding feito — tudo que você definiu na implantação determina como a operação vai funcionar todo mês.

→

Operação alimenta a Controladoria

Sem conciliação feita, sem lançamentos corretos, sem fechamento mensal — a Controladoria não tem dados para analisar. A qualidade da operação define a qualidade da análise.

→

Experiência cria os novos serviços

Só depois de operar BPO com qualidade você tem o que ensinar em uma mentoria ou o que diagnosticar em uma consultoria. A experiência prática é o produto.

Diagnóstico

Onde você está agora

Hora de ser honesto(a). Marque onde você realmente está em cada área — sem julgamento, com clareza.

Modelagem

Escopo definido?
Precificação calculada?
CNPJ ativo?
E-mail profissional?
Google Workspace configurado?

Implantação

Modelo de apresentação pronto?
Checklist de perguntas em mãos?
Modelo de proposta criado?
Contrato elaborado?
Software definido para o perfil de cliente?

Processos

Rotina diária estruturada?
Pastas organizadas no Drive?
Plano de contas configurado no ERP?
Template de aprovação semanal criado?
Checklist de fechamento mensal?

Exercício: Compartilhe no chat qual é o seu maior gap hoje. Qual área ainda está mais fraca? Isso define o seu próximo foco de ação.

Próximos passos

O que fazer agora

A STARTBPO não termina quando acabam as aulas. Termina quando você tem clientes rodando com processo.

Se ainda não tem clientes

Feche a base profissional (CNPJ, e-mail, Drive)
Prepare o modelo de apresentação
Faça seu primeiro contato ativo esta semana
Comece pelo círculo próximo — quem você já conhece que precisa de BPO?

Se já tem clientes mas sem processo

Pare tudo e estruture as pastas do Drive
Configure o plano de contas no ERP
Crie o template de aprovação semanal
Defina a rotina diária e comece a seguir

Se já tem processo mas quer crescer

Adicione Controladoria nos clientes atuais
Revise a precificação — está cobrando o suficiente?
Pense no próximo serviço: consultoria ou mentoria?
Documente o seu processo para poder delegar

Uma ação por semana é melhor do que dez ações no papel. Escolha uma coisa desta lista e execute antes do próximo módulo.

Consolidação

O que você aprendeu de verdade

Não é sobre saber tudo. É sobre saber o suficiente para agir.

"Você veio pra STARTBPO pra aprender BPO Financeiro. Mas o que você realmente aprendeu foi que é possível construir um negócio sério, com processo, com posicionamento e com clientes — começando de onde você está, com o que você tem."

Você mudou a cabeça

De prestador(a) de serviço para dono(a) de um negócio estruturado.

Você tem o processo

Do primeiro contato ao fechamento mensal. Cada etapa documentada e replicável.

Você sabe o próximo passo

Não tem mais desculpa de "não sei por onde começar". Você sabe. Agora é executar.

Módulo 6 — Controladoria: Última aula. A mais estratégica. Você vai aprender a entregar inteligência financeira — com DRE, KPIs, análise com Claude, apresentações no Gamma e o agente BPO.

Módulo 05 — Concluído

Você vê
o todo.

No Módulo 6 — o último — você vai aprender a transformar dados em inteligência e entregar análise financeira de nível estratégico para os seus clientes.

Tudo conectado

Modelagem → Implantação → Operação → Consultoria → Controladoria.

Sabe onde está

Diagnóstico feito. Gap identificado. Próximo passo definido.

Agora é executar

Uma ação por semana. Consistência ganha da perfeição.

Módulo 06 · Aula Final

Controladoria

O módulo mais estratégico da STARTBPO. Como transformar dados financeiros em inteligência — e o seu BPO em parceiro de negócios do cliente.

DRE Gerencial KPIs e Indicadores Análise com IA Apresentações no Gamma Agente BPO

Conceito

O que é Controladoria

Não é só "controlar" dinheiro. É entregar análise, estratégia e visão de futuro para o cliente.

"Vocês já perceberam como alguns clientes só olham o saldo da conta bancária e não têm ideia do que está acontecendo de verdade no negócio? A Controladoria é o que transforma esse cliente de um simples pagador de contas em um negócio bem gerido e estratégico."

O que a Controladoria faz

Consolida informações financeiras e operacionais
Garante que os dados sejam confiáveis
Faz diagnósticos e dá alertas
Apoia no planejamento e nas decisões estratégicas
Transforma número em decisão

Perguntas que o Controller responde

Quanto a empresa precisa faturar para não ter prejuízo?
Por que sobra dinheiro no caixa mas o lucro não aparece?
Como reduzir despesas sem travar o crescimento?
Como planejar o próximo ano de forma sustentável?

Diferença Fundamental

Tesouraria × Controladoria

As duas são necessárias. Mas têm papéis completamente diferentes.

Tesouraria

Operação diária (pagamentos, conciliação)
Relatórios simples (fluxo, CAP, CAR)
Acompanha o passado e o presente
Dá visibilidade financeira básica
Garante que o caixa está correto

Controladoria

Análise e diagnóstico financeiro
Relatórios estratégicos (DRE, KPIs, Orçamento)
Foca no presente e no futuro
Apoia decisões estratégicas
Transforma o caixa em inteligência

Quando você oferece Controladoria dentro do BPO, você sai do papel de prestador(a) de serviços e vira parceiro(a) de negócios do cliente. É o que diferencia um BPO comum de um BPO estratégico.

Ferramentas da Controladoria

DRE × Fluxo de Caixa

Dois instrumentos. Dois focos. Os dois são essenciais — e muita gente confunde.

DRE Gerencial

Demonstração do Resultado

Mostra se a empresa lucrou ou teve prejuízo — mesmo que o dinheiro ainda não tenha entrado ou saído.

Foco: competência (quando aconteceu)

"Você fez uma venda de R$10.000 mas o cliente paga em 30 dias. Na DRE, essa receita já entra hoje — porque a venda aconteceu."

Fluxo de Caixa

Controle de Entradas e Saídas

Mostra se a empresa tem dinheiro disponível para pagar as contas — dia a dia, mês a mês.

Foco: caixa (quando o dinheiro entra ou sai de verdade)

"Aquele mesmo cliente só vai pagar daqui 30 dias. No fluxo de caixa, esse dinheiro só entra quando ele pagar de fato."

Atenção: Não existe "DRE por regime de caixa". A DRE é sempre por competência. Se alguém pedir isso, explique a diferença com clareza — é uma confusão muito comum.

Metáfora simples: A DRE é o boletim escolar — mostra se você vai bem ou mal. O Fluxo de Caixa é o dinheiro na carteira — mostra se você tem grana hoje para pagar o lanche.

Indicadores

KPIs — Indicadores de Performance

Os números que o empresário precisa acompanhar todo mês — e que você vai entregar com análise, não só com dado.

Margem de Contribuição

Quanto sobra de cada real faturado após os custos variáveis. Define se o negócio é saudável no operacional.

Ponto de Equilíbrio

Quanto a empresa precisa faturar para cobrir todos os custos fixos. O mínimo para não ter prejuízo.

Lucratividade

Percentual de lucro líquido sobre o faturamento. Mede a eficiência geral do negócio.

Endividamento

Quanto da operação está financiada por dívida. Sinal de alerta quando ultrapassa limites saudáveis.

Ticket Médio

Valor médio por venda ou cliente. Base para projeções e análise de crescimento de receita.

Burn Rate / Runway

Quanto a empresa gasta por mês e por quantos meses o caixa atual sustenta a operação.

Como entregar: Relatório mensal simples — pode ser no Excel. Com gráfico de receita, despesas e lucro + análise de tendência + 3 sugestões para o próximo mês. Isso é Controladoria na prática.

Passo a Passo

Como implementar Controladoria

Não precisa começar com tudo de uma vez. Comece pelo básico e evolua com o cliente.

Etapa 1 — Base

Organize o operacional

Fluxo de caixa em dia
Conciliação bancária fechada
Pagamentos e recebimentos categorizados corretamente
Dados consistentes e confiáveis

Etapa 2 — Relatórios

Comece com relatórios simples

Relatório mensal de resultado
KPIs básicos calculados
Gráficos de receita, despesa e lucro
Comparativo com o mês anterior

Etapa 3 — Reunião

Apresente e proponha ações

Explique o que os números estão dizendo
Mostre oportunidades de melhoria
Proponha 3 ações para o próximo mês
Documente as decisões tomadas

Ordem obrigatória: Tesouraria fecha primeiro → Controladoria analisa depois. Você não analisa dados que ainda não estão completos e corretos.

Inteligência Artificial

IA como aliada da Controladoria

A IA não substitui o analista — ela acelera a análise e eleva a qualidade da entrega. Aprenda a usar antes de todo mundo no mercado.

Claude — Análise do Fluxo de Caixa

Você envia o CSV do fluxo de caixa do cliente. O Claude analisa, calcula KPIs, identifica tendências, anomalias e gera um relatório executivo completo com resumo, análise e checklist de ações. Demonstração ao vivo nesta aula.

Gamma — Apresentação dos Resultados

Os dados analisados pelo Claude viram uma apresentação profissional no Gamma — com o tema Foccus, gráficos, KPIs e análise formatada para reunião com o cliente. Do dado bruto à apresentação em minutos.

Agente BPO — Automação do Processo

O agente integra o fluxo completo: recebe o arquivo, processa a análise, gera a apresentação e organiza os entregáveis — com mínima intervenção manual. A etapa mais avançada, demonstrada ao vivo nesta aula.

Por que isso importa: BPO + IA é o diferencial que poucos no mercado têm ainda. Quem aprender agora vai ter vantagem competitiva real nos próximos anos.

Prompt Mestre — Claude

Como usar o Claude para análise

Um prompt estruturado que transforma qualquer fluxo de caixa em relatório profissional. Você vai receber esse material completo.

O que você envia

Entradas do prompt

Arquivo CSV ou XLSX do fluxo de caixa do cliente
Plano de contas resumido (se tiver)
Observações específicas (ex: ignorar transferências entre contas)

O que você recebe

Entregas do Claude

Resumo executivo (até 10 pontos de decisão)
JSON com todos os KPIs calculados
Análise de tendências e anomalias
TOP 10 clientes e fornecedores
Margem de contribuição e ponto de equilíbrio
Burn rate e runway
Forecast para 3 meses
Riscos, oportunidades e checklist de ações

Demo ao vivo: Nesta aula você vai ver o processo completo — do CSV bruto até a apresentação final no Gamma. Com um cliente real da Foccus como exemplo.

Ciclo Completo

Passo a passo do fechamento mensal

O fluxo completo da entrega de Controladoria — do dado bruto à reunião com o cliente.

Passo 1

Tesouraria finaliza

Conciliação fechada, lançamentos categorizados, fluxo de caixa completo e exportado.

Passo 2

Análise com Claude

Envia o CSV para o Claude com o prompt mestre. Recebe o relatório executivo e os KPIs calculados.

Passo 3

Apresentação no Gamma

Transforma a análise numa apresentação profissional com o tema Foccus. Pronto para reunião.

Passo 4

Reunião de resultado

Apresenta os números, explica o que aconteceu, propõe 3 ações para o próximo mês.

Passo 5

Envio à contabilidade

Separa e envia movimentações e comprovantes para o contador. Mantém o compliance em dia.

Passo 6

Pesquisa de satisfação

Coleta feedback do cliente. Identifica gaps. Ajusta o processo internamente.

Além do BPO mensal

Outros projetos de alto valor

Serviços que exigem mais complexidade — e por isso têm ticket muito mais alto. Para quando você estiver pronto(a) para dar esse passo.

Valuation

Avaliação de quanto vale uma empresa. Usado em processos de venda, captação de investimento ou fusão. Exige domínio de múltiplos de mercado, fluxo de caixa descontado e análise comparativa. Alto ticket, alta complexidade.

Análise de Viabilidade Econômica

Estudo que responde: "esse negócio ou projeto é financeiramente viável?" Muito usado por empreendedores antes de abrir uma empresa ou lançar um produto. Entrega clara, ticket relevante, prazo definido.

Estratégia de progressão: BPO operacional → BPO com Controladoria → Consultoria pontual → Valuation e Viabilidade. Cada nível exige mais conhecimento — e cobra mais.

Módulo 06 · STARTBPO Origens · 8ª Turma — Concluído

Você chegou
no fim.

Mas o começo de verdade é agora. Você tem o conhecimento, tem o processo e tem a comunidade. O que faz a diferença daqui para frente é execução.

Você tem o conhecimento

6 módulos. Da modelagem à Controladoria com IA. Poucos no mercado chegaram até aqui.

Você tem o processo

Do primeiro contato ao relatório estratégico. Cada etapa documentada e replicável.

Agora é executar

Uma ação por semana. Um cliente por vez. Consistência ganha da perfeição.

Mudança de Postura

Sua Empresa é Séria

Construção de Autoridade

Contadores

Gestores Financeiros

Estudantes da Área

Consultores

Tesouraria — Operacional

Controladoria — Estratégico

Contas a Pagar — Pagadoria

Contas a Receber — Recebedoria

Equipamentos

Formalização

Definição de Escopo

Estratégia de Precificação

Planejamento de Expansão

Cobrar barato por medo de perder o cliente

Trabalhar sem contrato

Usar e-mail pessoal para o negócio

Não se formalizar

Tentar atender todo tipo de cliente e segmento

Qual escopo você vai oferecer primeiro?

Qual é a sua estratégia de precificação?

Qual nicho faz mais sentido pra você agora?

O que ainda falta na sua base profissional?

Qual é o seu próximo passo concreto?

Você é uma empresa

BPO tem estrutura

O mercado está aberto

Via WhatsApp

Via E-mail

Via Indicação

Escuta ativa — deixe o cliente falar

Apresentação conectada às dores

Checklist de perguntas obrigatórias

Nunca dê valor na hora

Próximos passos

Follow-up ativo

Formulário de captação de documentos

Montagem da pasta do cliente no Drive

Contrato + assinatura digital

Grupo da empresa no WhatsApp

Software de organização de tarefas

Boleto da primeira cobrança

O que alinhar

O que distribuir

Checklist de Encerramento de Mês

Ciclo de Feedback

Escuta primeiro

Proposta em 24h

Processo tem ordem

Manhã

Tarde

01. Notas Fiscais

02. Comprovantes

03. Extratos

04. Boletos

05. Pagamentos Pendentes

06. Contratos e Docs

Como lidar com pendências

Template de aprovação semanal

Dados obrigatórios na NF

Mais burocráticos

Mais simples

Estrutura é tudo

Categorize direito

Fechamento é ciclo

BPO Financeiro

Consultoria

Mentoria

Acompanhamento Pessoal

Análise de Viabilidade

Valuation

Consultoria

Mentoria

Individual

Em Grupo

Sessão Única

Acompanhamento Contínuo

Não abrace o mundo